"Participei do planejamento financeiro com José Maurício (Zema) no final de 2021. Meu objetivo principal era dar uma "organizada" na minha carteira de investimentos, pois eu vinha observando uma rentabilidade muito baixa em vários ativos. Já tinha um conhecimento básico na área e um interesse no assunto, e já sabia que meu perfil era bem conservador.
Ao longo da consultoria, porém, fomos identificando vários outros pontos que podiam ser melhorados. Mapeamos em detalhe o meu perfil e da minha esposa, e fizemos um raio x das finanças da casa, que estávamos precisando. Acabamos revisando estratégias dos nossos planos de aposentadoria privada, vimos oportunidades de ganho nas nossas declarações de IR, estabelecemos uma meta mensal de investimentos ajustada com nossas metas de gastos pessoais e lazer, fizemos consultas quanto a seguros, planos de saúde, entre muitas outras coisas.
A idéia de trabalhar com parceiros da GFAI também agrega bastante. Tive minha carteira de investimentos revisada ponto a ponto por especialista em reunião ao vivo e fiz vários remanejamentos de ativos. Acabei usando também um parceiro pra uma consultoria sobre financiamento imobiliário, uma necessidade que apareceu no meio do caminho. O Zema sempre foi um profissional super acessível e disposto a tirar todas as minhas dúvidas (foram muitas) e correr atrás das informações que precisávamos.
Enfim, entrei com um objetivo, que foi cumprido, mas acho que fomos muito além do esperado! E o conhecimento que vamos ganhando no processo fica de base pra sempre!
Agradeço demais ao Zema, à equipe da GFAI e aos parceiros!
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